财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大象(xiàng)起舞。在(zài)银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字(zì)头(tóu)”众多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基金经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更(gèng)为(wèi)引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了工(gōng)商银(yín)行、建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行3家国有上市大(dà)行以及(jí)招商(shāng)银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行最多的(de)机构为(wèi)中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股数(shù)量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度(dù)新(xīn)发产品(pǐn)在(zài)今(jīn)年(nián)一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中(zhōng)，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的(de)招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末数(shù)据显示，苏(sū)农银(yín)行前(qián)十(shí)大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后(h对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人òu)，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前(qián)多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行头号粉丝(sī)，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商(shāng)资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商银(yín)行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去(qù)年四季度，机(jī)构共计减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的(de)要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多(duō)的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股中均有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工(gōng)商(shāng)银(yín)行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股(gǔ)价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业(yè)链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工(gōng)等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同时，工商(shāng)银行成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今(jīn)年(nián)以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末(mò)，周(zhōu)智硕(shuò)在管基金前(qián)十大(dà)重仓股中并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一(yī)年均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建(jiàn)设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数(shù)量，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华(huá)重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金至今已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农(nóng)银行的4家基(jī)金(jīn)公司(sī)中，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度(dù)累计减持(chí)的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三(sān)、第(dì)七、第十大(dà)流通股东(dōng)；持股(gǔ)保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农(nóng)银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度(dù)连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始减持(chí)常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公(g对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人ōng)司第八大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年(nián)四季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个(gè)季度增持过(guò)常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季(jì)度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银(yín)行的基金产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排(pái)名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的(de)安(ān)信(xìn)价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多(duō)的是易方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的(de)单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较多的(de)产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方(fāng)达(dá)优质企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清(qīng)华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰回报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达安(ān)心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一年(nián)持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度(dù)的(de)低(dī)点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商(shāng)行(xíng)，然(rán)后(hòu)是大行，最后是(shì)股份行(xíng)。国有大行利润增(zēng)速大(dà)致(zhì)符(fú)合(hé)预(yù)期。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农行、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出(chū)，大(dà)行资产质量(liàng)平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行(xíng)下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最(zuì)大。需(xū)要注意的是(shì)，一季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持(chí)续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公司的(de)会计(jì)规则有差别，需(xū)要注意口径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入(rù)增速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价(jià)导(dǎo)致贷款利率很低(dī)，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大(dà)额对(duì)公(gōng)客户的贷款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压(yā)力最(zuì)大。三四月份极(jí)低利率(lǜ)消失(shī)后(hòu)，该(gāi)团队认为息差压力后(hòu)面会(huì)逐(zhú)步(bù)缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商行(xíng)在上述4类银行中利(lì)润增速(sù)和(hé)收入增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优质(zhì)的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城(chéng)商行是行(xíng)业(yè)里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的(de)交通银行，其(qí)次是收(shōu)入增(zēng)速最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份行(xíng)中，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利润和收(shōu)入(rù)增(zēng)速(sù)较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修(xiū)复(fù)的招(zhāo)商银行和平(píng)安银(yín)行(xíng)可以在业(yè)绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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