财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个交易(yì)日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出现(xiàn)异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有了工商银行、建设(shè)银(yín)行、农业银行3家(jiā)国(guó)有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工商银(yín)行最多的(de)机构为中泰(tài)资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一(yī)季度也重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截(jié)至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十大(dà)重仓股中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银(yín)行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外(wài)，还(hái)有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农(nóng)商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)有减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金(jīn)及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共计(jì)减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基(jī)金以(yǐ)及(jí)中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工商(shāng)银行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的(de)收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报(bào)，工(gōng)商银(yín)行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化(huà)工(gōng)等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产(chǎn)品前(qián)三大重(zhòng)仓(cāng)行业依(yī)次为制造(zào)业、金(jīn)融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持(chí)仓占(zhàn)净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的(de)周智硕建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度(dù)增(zēng)持工商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商(shāng)银行成为(wèi)该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显(xiǎn)示(shì)，该产(chǎn)品尚未(wèi)持(chí)有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这条主线(xiàn)进行(xíng)投资，重点投资了电(diàn)子、煤(méi)炭(tàn)、医药(yào)、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业开钟点房很容易被警察查吗，开钟点房是不是容易被警察查。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料(liào)公司以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建(jiàn)设银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易(yì)方达张清华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓招(zhāo)行(xíng)

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续(xù)4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农(nóng)银(yín)行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这(zhè)一(yī)季度，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有分别(bié)减持了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别为苏(sū)农银行第(dì)三(sān)、第七(qī)、第十大流通股(gǔ)东；持股(gǔ)保(bǎo)持不(bù)变的中庚(gēng)价(jià)值灵动灵(líng)活(huó)配置，则为苏农银(yín)行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十(shí)大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾(céng)在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东(dōng)以来(lái)，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续(xù)减持苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年(nián)四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该(gāi)基金(jīn)公司(sī)首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度(dù)，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司(sī)第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年(nián)持(chí)有退(tuì)出(chū)常熟银(yín)行十大流通股东(dōng)行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下(xià)产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏(sū)农银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰(fēng)和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行业(yè)一季度(dù)收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度(dù)的(de)低点(diǎn)，一季度的(de)收入增(zēng)速有明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国际开钟点房很容易被警察查吗，开钟点房是不是容易被警察查认为城商行业绩(jì)最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是大行(xíng)，最后(hòu)是(shì)股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速(sù)大(dà)致(zhì)符合预期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其(qí)中中行收入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需(xū)要注意的(de)是，一季(jì)度保费(fèi)收入对营收开钟点房很容易被警察查吗，开钟点房是不是容易被警察查贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异(yì)对利润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收入压力主(zhǔ)要(yào)是(shì)由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的(de)贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季(jì)度息差压力最(zuì)大(dà)。三四(sì)月份极(jí)低(dī)利率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入(rù)增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行(xíng)财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力(lì)团(tuán)队认为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速最(zuì)超预期的中(zhōng)国银行，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续费收入）超预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银(yín)行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一季报不错的(de)低(dī)估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商银行(xíng)和(hé)平安银行可(kě)以(yǐ)在业(yè)绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易(yì)。

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