财联(lián)社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节(jié)后的(de)首个交易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银行(xíng)板块火热(rè)行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报披露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数(shù)披(pī)露(lù)。当行(xíng)情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国(guó)有(yǒu)上(shàng)市(shì)大行以(yǐ)及招商(shāng)银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的(de)单(dān)只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕(shuò)去年四季度新发产(chǎn)品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)最多(duō)的单只产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持了苏(sū)农银行、常熟银行(xíng)。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农(nóng)银(yín)行(xíng)前十大流(liú)通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持(chí)1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒(xǐng造梦西游3宠物技能几级领悟)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计(jì)持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多(duō)的单(dān)只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银(yín)行最多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)十大重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选A今年以来的收(shōu)益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去(qù)的一季度(dù)，工商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银行(xíng)股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还(hái)重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬造梦西游3宠物技能几级领悟农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业(yè)、金融(róng)业以及批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季(jì)度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商(shāng)银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只造梦西游3宠物技能几级领悟产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周(zhōu)期的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及新(xīn)能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股(gǔ)中并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了(le)兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新(xīn)能(néng)源产(chǎn)业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)红利(lì)优(yōu)选(xuǎn)一年均重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行，截至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大(dà)行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一(yī)年持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的(de)基金产(chǎn)品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金(jīn)持股数(shù)量(liàng)仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年(nián)持有(yǒu)分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十(shí)大流通股东行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中庚价(jià)值品质一年(nián)于(yú)今年一季度首度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行；同(tóng)在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始减持常熟(shú)银行(xíng)。去年四(sì)季度，该(gāi)基金(jīn)公司首度减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍(réng)持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公(gōng)司第(dì)八(bā)大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出常(cháng)熟银行(xíng)十大流通股东行列(liè)；在(zài)去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地(dì)区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一(yī)季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富(fù)价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名(míng)第一、第(dì)三(sān)；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的是(shì)易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多(duō)的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优质企业(yè)三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一(yī)季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商(shāng)行业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利(lì)润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收(shōu)入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要(yào)注(zhù)意的(de)是，一季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规(guī)则(zé)有差(chà)别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有年初一(yī)些大银行以(yǐ)极低利率去(qù)抢大额(é)对(duì)公客(kè)户的贷(dài)款，所以一季度(dù)息差压力最大。三(sān)四月份极低利率消失后(hòu)，该(gāi)团队(duì)认为息差(chà)压力(lì)后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上述(shù)4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速和收(shōu)入增速韧(rèn)性(xìng)最强，海通国(guó)际建议关注(zhù)优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以比较优质(zhì)的农(nóng)商行(xíng)。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的(de)子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通(tōng)银(yín)行，其次是(shì)收入增(zēng)速(sù)最超(chāo)预期的中国银(yín)行，再(zài)次是结构数(shù)据(jù)（手(shǒu)续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高(gāo)的农业银(yín)行也值得(dé)关注(zhù)。股份(fèn)行中(zhōng)，该团队(duì)建议关注一(yī)季(jì)报不错(cuò)的低估(gū)值(zhí)黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速较(jiào)好(hǎo)的(de)浙商银行；机构热门(mén)股中，估值(zhí)可能修复的招(zhāo)商银行和(hé)平安(ān)银行可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交易。

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