财(cái)联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳(láo)动节(jié)后的(de)首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银行一季报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当(dāng)行情出(chū)现异(yì)动，明星基金(jīn)经理的(de)重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银(yín)行、建设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行3家(jiā)国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的(de)机(jī)构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股数量，成为(wèi)重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发产(chǎn)品在今年一季(jì)度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓(cāng)股中，工(gōng)商银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选持(chí)有招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外(wài)，还有张清(qīng)华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣(róng)在(zài)管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银行也(yě)在一季度(dù)被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还(hái)重(zhòng)仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A共(gòng)计(jì)持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商(shāng)银行最多的(de)主动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重(zhòng)仓股(gǔ)中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新(xīn)数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名(míng)，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为(wèi)在(zài)姜诚(chéng)在管产品第(dì)三、第八(bā)十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商(shāng)银(yín)行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农药化(huà)工(gōng)企(qǐ)业华(huá)鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及(jí)批发(fā)和(hé)零(líng)售业(yè)，持仓(cāng)占(zhàn)净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该(gāi)产品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末(mò)总规(guī)模为5.19亿元。去年(nián)年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在(zài)第2394位(wèi)，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将自(zì)下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条主线进行投资(zī)，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷(cí)电子(zi)、三安光(guāng)电等半(bàn)导体(tǐ)材料(liào)公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红(hóng)利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截(jié)至一(yī)季度(dù)末(mò)，这2只产品(pǐn)分别持有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚(gēng)基金(jīn)至今已连(lián)续(xù)4个季(jì)度减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季印第安人还存在吗，印第安人现在还有没有度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股东一(yī)季(jì)度累计减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农(nóng)银(yín)行第(dì)三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持股保(bǎo)持不变的(de)中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵动灵活配置，则为苏(sū)农(nóng)银行的第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银(yín)行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于今(jīn)年一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一季度(dù)减持(chí)外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅(jǐn)从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中庚基(jī)金便开(kāi)始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值领航一季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟(shú)银行十大流通股东行(xíng)列；在去年(nián)四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减持(chí)了常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季度(dù)增(zēng)持过常(cháng)熟银(yín)行、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银行的基(jī)金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量(liàng)，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方(fāng)达优(yōu)质企(qǐ)业三(sān)年(nián)持(chí)有(yǒu)、以及张清(qīng)华在(zài)管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行(xíng)业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后(hòu)是股(gǔ)份(fèn)行。国有(yǒu)大行利(lì)润增速(sù)大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出(chū)，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最大。需要注意的(de)是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别(bié)，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压(yā)力(lì)主要是由(yóu)于(yú)1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年初(chū)一些大银行以极(jí)低利(lì)率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大(dà)。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消(xi印第安人还存在吗，印第安人现在还有没有āo)失(shī)后，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速和(hé)收入增速(sù)韧性最强，海通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商(shāng)行(xíng)是行(xíng)业里(lǐ)最强的(de)子版(bǎn)块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的(de)交通银行，其次是收(shōu)入(rù)增(zēng)速最超预期的中国银(yín)行，再(zài)次是结构数(shù)据（手续费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖(gài)率较高的(de)农业(yè)银行也值得关(guān)注。股份(fèn)行(xíng)中，该团队(duì)建议(yì)关注一(yī)季报不(bù)错(cuò)的低估值黑(hēi)马股，比如(rú)利(lì)润和收入增速较好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构热门股中，估值可能修(xiū)复的招(zhāo)商银(yín)行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空期进(jìn)行(xíng)博(bó)弈和交易。

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