财联社5月5日讯(xùn)（记(jì)者(zhě)封其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行(xíng)板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热(rè)行(xíng)情(qíng)的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股嫦娥二号拍到外星人已经证实亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明嫦娥二号拍到外星人已经证实星(xīng)基金经理的(de)重(zhòng)仓情况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了(le)工(gōng)商银(yín)行、建设(shè)银行、农业银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的(de)机构(gòu)为中泰(tài)资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设(shè)银行、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去(qù)年四(sì)季度新发产品在(zài)今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华(huá)旗下(xià)多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在一季(jì)度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将(jiāng)在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季度，机(jī)构共计减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资管。这其(qí)中，重仓工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工商(shāng)银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的(de)单(dān)只基金产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工商银行(xíng)483只产品(pǐn)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工(gōng)商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度(dù)，该产品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、招商银行(xíng)分(fēn)别为(wèi)在姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品第三(sān)、第八(bā)十大(dà)重仓股。过去(qù)的一季(jì)度，工(gōng)商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以(yǐ)及批(pī)发(fā)和零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生(shēng)代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工(gōng)商(shāng)银行成(chéng)为该产品的第二大(dà)重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显(xiǎn)示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风(fēng)险收(shōu)益比较高、有(yǒu)望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司(sī)这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投资了(le)电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行(xíng)、化(huà)工、有(yǒu)色(sè)、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度(dù)末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷(cí)电(diàn)子(zi)、三安光电(diàn)等半导体材料公司以(yǐ)及南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行中，易方达张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方达悦兴一(yī)年(nián)持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一(yī)众重仓(cāng)该股的基(jī)金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从(cóng)重仓数(shù)据看，自(zì)2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基(jī)金持(chí)股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前(qián)十大(dà)流(liú)通股东一(yī)季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置，则为苏(sū)农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十(shí)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)价值品质一年于(yú)今年一(yī)季度(dù)首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三(sān)季度连续(xù)减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的(de)基(jī)金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始(shǐ)减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一季度(dù)末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公司第八大流(liú)通(tōng)股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分(fēn)别减持了(le)常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多(duō)个季度增持过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这(zhè)2家(jiā)苏南(nán)地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一(yī)季度末，在一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等(děng)老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是(shì)易方(fāng)达基(jī)金，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银(yín)行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A嫦娥二号拍到外星人已经证实、张坤旗下易(yì)方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在(zài)管(guǎn)的易(yì)方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安(ān)心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报(bào)，银行业一(yī)季度收入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度(dù)的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是(shì)农商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利润(rùn)增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行(xíng)均(jūn)为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队(duì)指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率持(chí)平，中行、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅(fú)最大。需要(yào)注意的(de)是，一季(jì)度(dù)保费收入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差(chà)别，需要注意口(kǒu)径(jìng)差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由于1月1号(hào)贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大(dà)银行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度(dù)息差(chà)压力最大。三(sān)四月份极低利(lì)率(lǜ)消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行(xíng)中(zhōng)利润增速和收入增速韧(rèn)性(xìng)最(zuì)强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注(zhù)优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块，建议(yì)持(chí)续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队(duì)认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选利(lì)润增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期(qī)的(de)中国银行，再次是结构(gòu)数据（手续费收入(rù)）超预(yù)期的邮储银行，拨(bō)备覆盖(gài)率较高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关(guān)注(zhù)一(yī)季报(bào)不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和(hé)平安(ān)银行可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和(hé)交易。

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