财(cái)联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的(de)首个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银(yín)行板(bǎn)块(kuài)火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数(shù)据和(hé)基金(jīn)重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建(jiàn)设(shè)银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产(chǎn)品重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有，旗下中泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农业银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银(yín)行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单(dān)只产品；此外，还(hái)有张(zhāng)清(qīng)华(huá)旗下多只产初一有几门课程 都学什么科目，初二有几门课程品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均(jūn)有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银(yín)行(xíng)的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行也(yě)在一季(jì)度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国(guó)天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉(fěn)丝，还(hái)重(zhòng)仓建行(xíng)农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季(jì)度末，58家公募(mù)基金(jīn)及券商资管旗下(xià)共(gòng)计138只产品重仓(cāng)了工商(shāng)银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基(jī)金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共(gòng)计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工(gōng)商银行最多(duō)的单(dān)只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基(jī)金(jīn)网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以来的(de)收益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品(pǐn)排在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三(sān)、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过(guò)去的一(yī)季度，工(gōng)商(shāng)银行股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为制造业、金(jīn)融业(yè)以(yǐ)及批发和零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行成为(wèi)该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行(xíng)。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类(lèi)的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出(chū)，建信智远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风险(xiǎ初一有几门课程 都学什么科目，初二有几门课程n)收益比较高、有望穿越周期的公(gōng)司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽(qì)车、电力(lì)设备及新能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金前(qián)十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安(ān)光电等半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及(jí)南都电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大(dà)国(guó)有大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在(zài)一众重仓该股的基(jī)金(jīn)产品中排名(míng)第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清(qīng)华(huá)重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续(xù)4个季(jì)度(dù)减持苏(sū)农银(yín)行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较(jiào)上一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农银行前十大流通股东一季(jì)度(dù)累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保(bǎo)持(chí)不变的(de)中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大流(liú)通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年(nián)四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持(chí)不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一年于(yú)今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值已在(zài)2022年一(yī)至三(sān)季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示(shì)，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚(gēng)基金更(gèng)是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值(zhí)领航一季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司(sī)第八(bā)大(dà)流通(tōng)股东。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出(chū)常熟银行十大流通股东行列；在去年(nián)四(sì)季度，这(zhè)2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也(yě)曾(céng)连续多个季度(dù)增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到了诸多明星(xīng)基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，在(zài)一众重仓宁波银行(xíng)的基(jī)金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国(guó)天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达(dá)基(jī)金(jīn)，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有(yǒu)、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦(yuè)兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最(zuì)新研报(bào)，银行业(yè)一(yī)季度收入增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的(de)，相比2022四季度(dù)的低点(diǎn)，一季度(dù)的收入增速有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后(hòu)是大(dà)行(xíng)，最后(hòu)是股份行。国有大行(xíng)利(lì)润增速大致符(fú)合预(yù)期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增(zēng)速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不(bù)良率(lǜ)持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖(gài)率都有(yǒu)提高(初一有几门课程 都学什么科目，初二有几门课程gāo)，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最(zuì)大(dà)。需要(yào)注意的(de)是，一(yī)季(jì)度保费收入对营(yíng)收(shōu)贡(gòng)献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计规则有差别，需要注意(yì)口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入增速(sù)负增(zēng)长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银行以极低利率(lǜ)去抢大额(é)对公客户的(de)贷(dài)款，所以一季度息(xī)差(chà)压力(lì)最大。三四月份极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认为息差(chà)压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在(zài)上述4类银行中利润(rùn)增速和收入增速(sù)韧(rèn)性最强，海通国际建议关注优质的(de)城(chéng)商行(xíng)，辅以比较优质的农(nóng)商行。城(chéng)商(shāng)行是行业里最(zuì)强的(de)子(zi)版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特估概念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次是收入(rù)增速(sù)最超预期的中(zhōng)国银行，再(zài)次是结(jié)构数据（手续费(fèi)收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门股中，估值(zhí)可能(néng)修复的(de)招商银(yín)行和平安银行可(kě)以(yǐ)在(zài)业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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