大(dà)家早上好！昨(zuó)夜今晨，又(yòu)有很多(duō)大事发生！

　　美(měi)联储如期加息25个基点；美(měi)联储主(zhǔ)席(xí)鲍威尔表示(shì)，尚未就(jiù)是否停止加息作出明确决定(dìng)！

　　美国三(sān)大股指随后全线收跌(diē)；美国证(zhèng)券交易委(wěi)员不会(huì)（SEC）考虑禁止做空，尽管市讳疾忌医的故事简短，讳疾忌医的故事和寓意场对银行财务健(jiàn)康(kāng)状况的担忧打(dǎ)压股市。

　　美(měi)银行危(wēi)机愈演愈烈，西太平洋银行盘后重(zhòng)挫超(chāo)60％！

　　中概股涨跌不一；知临集团一度狂飙近300％！

　　美联储(chǔ)如期加息25个基(jī)点

　　当地时(shí)间5月3日，美国联邦储备委(wěi)员会（美联储(chǔ)）发布最新的联(lián)邦公开(kāi)市场委(wěi)员会（FOMC）货币(bì)政策(cè)会议纪要，根据会议(yì)纪要(yào)公布的内容，美联储将联(lián)邦基金利率目(mù)标(biāo)区间上调25个基点到5％至5.25％之(zhī)间。

　　据Wind资讯，此次加息(xī)为(wèi)自去年3月(yuè)以来连续第十次加(jiā)息，本(běn)轮已累计加息500个基点。美(měi)联储FOMC声明(míng)删除了此前暗示未(wèi)来还会(huì)加息的措辞，称货币政策更紧缩的程度程度(dù)取决于经济状况。

　　美联储(chǔ)FOMC声明表示，将把(bǎ)累积紧缩效应和政策(cè)滞后性纳入考量；通胀率(lǜ)居(jū)高不下，高度关(guān)注通(tōng)胀风(fēng)险(xiǎn)；信贷环(huán)境收(shōu)紧可能会打(dǎ)压经济活(huó)动；加息决(jué)定得到FOMC委员一致(zhì)通过。

　　美联储FOMC声(shēng)明删(shān)除了此前(qián)暗示未来(lái)还(hái)会加息的措辞。美联储FOMC声明显示(shì)，政策更(gèng)紧缩的程度(dù)程度取决于(yú)经济；信贷紧缩的影响程度不(bù)确(què)定；申(shēn)美国(guó)银行体系是(shì)健全和有弹(dàn)性的。

　　美(měi)联储FOMC声明表示，第一季度经(jīng)济(jì)活动以适(shì)度的速度扩张；最近数月的就(jiù)业人口(kǒu)增幅是稳健的；对(duì)美国国债(zhài)和MBS持(chí)仓的减(jiǎn)持速(sù)度将保(bǎo)持(chí)不变(biàn)，即(jí)每月减持(chí)600亿美(měi)元美债(zhài)与350亿美(měi)元抵押支持(chí)证券(quàn)（MBS）。

　　美国(guó)利率期货显示交(jiāo)易(yì)员在美联储利率决(jué)议后已经定价6月和7月会暂停加(jiā)息、9月会进(jìn)行降息。

　　三菱日联美国(guó)宏观策略主管George Goncalves表示，FOMC这份声明与(yǔ)美联储在2006年的声明(míng)一(yī)致，当时美联储(chǔ)将联邦(bāng)基金利率(lǜ)推高至5.25％的峰(fēng)值。他(tā)们从来没(méi)有直截了当(dāng)地说“我们结(jié)束（加息）了”，但在我看来，这是(shì)他们已经是最(zuì)接(jiē)近这么做了。

　　在随后举行的新闻发布会(huì)上，美联储主(zhǔ)席鲍威尔表示，今天(tiān)没有做出暂停加息的决定，我们将通过(guò)逐次会议(yì)决(jué)定利率的(de)结果。根据美联储自己的(de)预测，周三的加息可能是(shì)美联储2023年(nián)的最后(hòu)一次加息。然(rán)而，鲍威尔表示，如果通胀率居高不下，可能需要(yào)进一(yī)步(bù)收紧(jǐn)货币(bì)政策。

　　在过去(qù)的一年里，美(měi)联(lián)储主席鲍威尔一再(zài)表示(shì)，在通胀得到控制之前，有必要(yào)继(jì)续(xù)加息。目(mù)前的年通货膨胀率为5％，仍远高于美联储2％的目标。

　　鲍威(wēi)尔(ěr)称(chēng)未定(dìng)何时停止加息

　　当(dāng)地时间(jiān)5月3日，美联储主席鲍(bào)威(wēi)尔在新闻发布会上就当(dāng)天(tiān)的加息(xī)决定(dìng)发表讲话(huà)，表(biǎo)示美(měi)联储尚未就(jiù)是否(fǒu)停(tíng)止加(jiā)息作出明确决定。

　　鲍(bào)威(wēi)尔(ěr)称，美国(guó)目前通胀(zhàng)率仍然(rán)远高于2％的目(mù)标，美联储(chǔ)将(jiāng)“依(yī)赖数据”继续制定货币(bì)政策，未来仍有可能继续(xù)加息。他认为需要更(gèng)多数据来决定(dìng)联(lián)邦基金(jīn)利率是否具有足(zú)够(gòu)的紧缩作用。

　　鲍(bào)威(wēi)尔当天提到摩根大通收购第一共和银(yín)行时表示，大型银行进(jìn)行大规模收(shōu)购并不是(shì)好政(zhèng)策，但是此(cǐ)次倒闭的(de)银行被收购(gòu)对于银行(xíng)系(xì)统是个好(hǎo)结果，在(zài)系统内拥有(yǒu)不同规模的银(yín)行以实现不同的目标是有价值的。

　　美(měi)联储主席鲍(bào)威尔新闻发布会要(yào)点(diǎn)总结(jié)：

　　1、利率政策：FOMC的确(què)讨论过暂(zàn)停加息的可能性，但(dàn)没(méi)有决定在5月份就(jiù)这样做；感觉我(wǒ)们离终(zhōng)点越(yuè)来越接(jiē)近；原则上(shàng)无需加(jiā)息至(zhì)太高(gāo)的水平。

　　2、通(tōng)胀方面：通胀远高于目(mù)标，但已有所缓和(hé)，通胀压(yā)力继续高企，要降低通胀还有很长的路要走；如果通胀持(chí)续高(gāo)企，我们不(bù)会降息。

　　3、经济(jì)方面：美国可能会(huì)出现轻微的经(jīng)济衰退；经济可能面临来自(zì)紧缩信贷的阻力。

　　4、银行业危机：地区性银行发挥非常重(zhòng)要(yào)的作(zuò)用；不希望大型银行(xíng)进行大规模收(shōu)购(gòu)；银行业情况总体上有(yǒu)所(suǒ)改(gǎi)善(shàn)；美国银行系(xì)统健康且(qiě)具有弹性。

　　5、债务上限：如(rú)果无法达成债务上限协议，将对美国经济造成“高度不确定的”后(hòu)果；美联储认为，债务上(shàng)限对前(qián)景构成风险。

　　6、就业方面：劳动(dòng)力市场有一定的走弱，但仍然太强劲；随着时(shí)间的(de)推(tuī)移，工资水平(píng)仍(réng)高于2％的通胀水平；现(xiàn)在我们需要集中精力将通胀降下(xià)来；职位空(kōng)缺仍然非(fēi)常(cháng)高；可以(yǐ)在不大(dà)幅提高(gāo)失(shī)业率的情况下(xià)给就业(yè)市场降温(wēn)。

　　美国三大股指全(quán)线收(shōu)跌

　　SEC不会考虑禁止做空(kōng)

　　当地时间5月3日，美联储宣布加(jiā)息25个基点后，美国(guó)三大股指全线收跌。截至收盘，道指跌0.8％报33414.24点，标普(pǔ)500指数(shù)跌0.7％报4090.75点，纳指跌(diē)0.46％报12025.33点。美国三(sān)大股(gǔ)指录(lù)得连续第三日下跌。

　　美国证交会官员表示，美国(guó)证(zhèng)券(quàn)交易委员不(bù)会（SEC）考虑(lǜ)禁止做空，尽管市场(chǎng)对银行财务健(jiàn)康状况的担忧打压股市(shì)。

　　科技股涨(zhǎng)跌不一，苹果跌0.65％，亚(yà)马逊涨(zhǎng)0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸书(shū)跌讳疾忌医的故事简短，讳疾忌医的故事和寓意0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线(xiàn)走低，摩根大通跌2.07％，高盛跌1.39％，花旗跌0.7％，摩根士(shì)丹利(lì)跌1.75％，美国银行跌1.03％，富(fù)国银行跌(diē)0.46％。

　　能源股集体(tǐ)下(xià)跌，埃克森美孚跌1.97％，雪佛龙跌(diē)2％，康菲石油(yóu)跌(diē)2.67％，斯伦贝谢(xiè)跌1.99％，西方(fāng)石油跌(diē)1.77％。

　　美国至4月28日(rì)当周MBA30年期固定抵押贷款(kuǎn)利(lì)率6.5％，为三周来首次下(xià)降，前值6.55％。当周购(gòu)房(fáng)按揭(jiē)抵(dǐ)押贷款申请(qǐng)指数下跌2％；再融资(zī)申请(qǐng)指数上升0.8％，为连续第二周上升。

　　美国4月ADP就(jiù)业人(rén)数29.6万人，为2022年(nián)7月以来(lái)最大增幅(fú)，预(yù)期14.8万(wàn)人，前值(zhí)14.5万人。

　　美国(guó)4月Markit服务业PMI终值53.6，预期(qī)53.7，初(chū)值53.7；综合PMI终(zhōng)值 53.4，预期53.5，初(chū)值53.5。

　　美国4月ISM非制造业PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分项指数方(fāng)面，新订单指数大幅上升(shēng)至56.1，前值52.2；就业指数(shù)50.8，前值51.3；库(kù)存指数47.2，前(qián)值52.8。

　　美银行危(wēi)机愈演(yǎn)愈烈

　　西太平(píng)洋(yáng)银行(xíng)盘后重(zhòng)挫超(chāo)60％！

　　周三盘后交易中，PacWest Bancorp（西太平洋银行(xíng)）股价(jià)一度重挫60.61％，此(cǐ)前有(yǒu)报道称(chēng)该银行正在考(kǎo)虑包括自身出售的战略选择。

　　有(yǒu)报道(dào)称，PacWest一直在(zài)评估各种选择(zé)，包括分拆或融资。报道称，由于PacWest没有很多潜在买家对整个公司(sī)感(gǎn)兴(xīng)趣(qù)，因此(cǐ)正式出售尚未(wèi)开始。

　　自今年3月硅谷银行(xíng)（Silicon Valley Bank）倒闭以来(lái)，许多西海岸地区银行的股(gǔ)价(jià)受到的(de)打(dǎ)击尤为(wèi)严重，部分原因是人们担心它们的客户基(jī)础(chǔ)相似。本周，第一共和银行（First Republic Bank）被监管机构接管，并出售给摩(mó)根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于(yú)洛杉矶的PacWest的市值约(yuē)为7.5亿美元，今年(nián)以来下跌了72％。周三，PacWest股价在常规(guī)交(jiāo)易时段下跌近(jìn)2％，连续第五(wǔ)个交易(yì)日(rì)下跌。

　　其他地区银行(xíng)在报(bào)告发布后的盘后(hòu)交易中下跌(diē)，SPDR标(biāo)准普尔地区(qū)银行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下(xià)跌11％。KeyCorp股价下(xià)跌6％。

　　PacWest报告称(chēng)，截至3月31日，第一季度(dù)总存款(kuǎn)减少逾50亿美元，至282亿美元。然而，该公司(sī)表示，从3月20日到季(jì)度末(mò)，其存(cún)款(kuǎn)净(jìng)收(shōu)益(yì)为11亿美元(yuán)。PacWest还(hái)表示，从3月31日到(dào)4月24日，存款又增加(jiā)了7亿美元。

　　银行(xíng)板(bǎn)块这一大跌加剧了该行业自周(zhōu)一以来的跌势。继3月份硅谷银行(xíng)（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第(dì)三家倒闭的大型地区性(xìng)银行(xíng)。

　　摩根大通首(shǒu)席执行官杰米？戴蒙周一表示，地区银行危机(jī)的初始阶段已经“结(jié)束”，华尔(ěr)街分析师对存(cún)款外逃问题(tí)已经(jīng)得到控制持谨慎乐(lè)观态度(dù)。第一共(gòng)和银(yín)行报告称(chēng)，第一季度存(cún)款下降了约40％，这引发了人们对(duì)该银(yín)行(xíng)如(rú)何能够独立生存的(de)质疑。

　　不过，其他多数(shù)地区性银行的存款(kuǎn)下降幅度较小，PacWest等(děng)一些银行的(de)存款(kuǎn)在3月(yuè)底开始反(fǎn)弹。

　　不(bù)过，最(zuì)近的银(yín)行倒闭以(yǐ)及预期的监管改革，也让人(rén)们对中型地(dì)区性银行的长期盈(yíng)利前景(jǐng)产生了疑问(wèn)。

　　KBW分析师David Konrad最近在给客户的(de)报(bào)告(gào)中称:"我们认为，资产规模在5000亿美(měi)元(yuán)至600亿美元之间的银行(xíng)是(shì)当下(xià)环境中(zhōng)最明(míng)显的赢家，而(ér)在800亿至1200亿美元之间的(de)银行可能是一个无地带，因(yīn)为在这个范围内的银行(xíng)可(kě)能(néng)需要缩小规(guī)模以避(bì)免(miǎn)新的监(jiān)管规定，或者(zhě)更(gèng)积极地进行并购以扩大规模并吸(xī)收监管成本。"

　　地区银行面临的(de)另一个问题(tí)是美(měi)联(lián)储进一步收紧的可能性。更高的利率将提高银行持有存款(kuǎn)的成本(běn)，同时也会降低(dī)其(qí)账(zhàng)面上长期(qī)债券(quàn)和贷款的市场价值(zhí)。

　　对这(zhè)些资产市场价值的担忧，是今年3月(yuè)硅(guī)谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）首次(cì)遭遇挤兑的导火索之一。美联储将基准(zhǔn)利率(lǜ)上(shàng)调0.25个百分点(diǎn)，但是(shì)市场(chǎng)对未来政策走势分(fēn)歧(qí)依然较大。

　　热(rè)门中(zhōng)概股涨跌不一

　　热门(mén)中概股涨跌不一，知临(lín)集团狂飙104.64％，GD CULTURE涨(zhǎng)69.71％，中(zhōng)阳(yáng)金融涨59.97％，领涨中概股。此外(wài)，老(lǎo)虎(hǔ)证券涨(zhǎng)4.76％，再(zài)鼎(dǐng)医药涨4.36％，亿航智能(néng)涨3.66％，BOSS直聘(pìn)涨2.47％，金山云涨2％。跌(diē)幅方面，乐(lè)居跌22.83％，能链智电跌5.55％，高途集团跌5.24％，携程网跌4.66％，新濠(háo)博亚娱(yú)乐(lè)跌(diē)4.1％，陆金所控股跌3.68％。中概新能源汽车股(gǔ)涨跌互(hù)现，蔚来(lái)汽车涨2.68％，小(xiǎo)鹏汽车跌0.77％，理想汽车跌(diē)0.74％。

　　知临集团(tuán)一(yī)度狂飙近(jìn)300％

　　知临集(jí)团一度狂(kuáng)飙296.43％，盘初一度触及(jí)熔断。随(suí)后(hòu)涨(zhǎng)幅(fú)收窄(zhǎi)，收(shōu)于5.73美元，涨(zhǎng)104.64％。

　　知临集(jí)团(tuán)是一家中国香港(gǎng)制药公司(sī)，目前(qián)处于临床前(qián)阶段，致力于(yú)开发和商业化(huà)广泛的(de)治疗和诊断技术，以解决未满(mǎn)足的医疗需求。知临(lín)集团已获(huò)得其技术的独(dú)家(jiā)许(xǔ)可。此外，知临集团还(hái)在开发某些专有技(jì)术作为候选产品。知(zhī)临集团正在寻求神经病(bìng)学，传染病，胃肠病学，肿瘤学和其他疾病(bìng)领域的治(zhì)疗和诊(zhěn)断(duàn)项(xiàng)目（包括寻求使(shǐ)用天然(rán)物质(zhì)提取物或衍生物治疗疾病(bìng)的项(xiàng)目(mù)）。知临(lín)集团(tuán)也(yě)有专注于(yú)手术机器(qì)人的项目(mù)。此外，知临集团(tuán)开设(shè)了一家医疗诊(zhěn)所，AML诊所，2018年6月，其最初的重点是治疗由(yóu)现代久(jiǔ)坐不动的生活方式和人口老龄化引起的慢性(xìng)病(bìng)。

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