“金融活水”精准滴灌科创企业 上海这样书写“科创金融”大文章

去年召开的中央金融(róng)工作会议，首次提出“金融强国”战略(lüè)，并将科技金融作为五篇大文(wén)章(zhāng)之首。作为国际金(jīn)融中(zhōng)心(xīn)，上海如何书写“科技金融”这篇大文章？

设立“专精特新”专板、创新信贷模(mó)式(shì)、建设认股权综合服务试点……证券时报记(jì)者近日跟随“推(tuī)动金融高质量发展——科技(jì)金融”中外(wài)媒体采访活(huó)动实地(dì)采访时(shí)获悉，上海正多措并举构建支持科技创 新的金融服务体系，用“金融活水”精准滴灌科创企业(yè)。

多层次资本市(shì)场联动培育科创企业

“公司管线研发正(zhèng)处于从临床前迈(mài)向(xiàng)临床的关(guān)键阶段，这离(lí)不开大量资金支撑(chēng)，上板既可以对接金(jīn)融资本，也可以(yǐ)聚焦更多产(chǎn)业资源。”宇(yǔ)道生物创始人张健接(jiē)受证券
时报记者采访时表示。

3月25日，上海专精(jīng)特新专板开板，首(shǒu)批申报上板企业达203家，宇(yǔ)道生物(wù)是(shì)首批上板企业之(zhī)一(yī)。彼时
，张健曾向记(jì)者表示，希望能够跟随专(zhuān)精特新专板的规划路径，进(jìn)入(rù)到资本市场(chǎng)的下一阶段，比如登陆(lù)科创板等。

上海专精特新专板(bǎn)的开(kāi)板，有利于资本市(shì)场优(yōu)化(huà)专精特新服务格局，助力上海打造更具竞(jìng)争(zhēng)力的专精特新产业集群。

“上海股交中心(xīn)以‘专精特新’专板作为服务(wù)中小微企业
的(de)主阵地。”上海股交中心副总经理陈妍妍接受(shòu)记者采访时表示(shì)，在服务要素(sù)集聚方面，联合(hé)多层次资本市场、商业银行(xíng)、证券公司、担(dān)保基金等各类金融服务要素组建上海专精特新企业服务联盟，为专精特新企业群体(tǐ)提供金融和其他(tā)专业服(fú)务；在金融产品创设方(fāng)面(miàn)，协同(tóng)14家(jiā)银行业金融(róng)机构共同(tóng)发布专板专属(shǔ)信贷产品。

一直以来，上(shàng)海股交中心充分发挥资本市场塔基、枢(shū)纽功能，持续整合(hé)优化传统挂牌、展示板块，引
导(dǎo)初创期和成长期企业入场孵化，建(jiàn)立企业规范治理意识，并积极与沪、深、北交易所及新三板加强合作对接。截至(zhì)今年(nián)3月31日，上海股交中心累(lèi)计为
沪深北交易所直接(jiē)输送上市公司22家，被(bèi)沪深(shēn)北交易所上市公司(sī)收购40家，为新三板输送(sòng)转板挂牌(pái)企业111家。

信贷(dài)创新让科技企业可评可贷可投

在书(shū)写科技金(jīn)融这篇大文章时(shí)，金融机构同样(yàng)是上(shàng)海不可(kě)或缺(quē)的一环。

建设银行上海市分(fēn)行(xíng)副行长周涛(tāo)表示，该行(xíng)开展了科技(jì)成果评价改革试点工作，设(shè)计了“不看砖头看专利(lì)”的“技术流”评价体(tǐ)系，提出了包含(hán)二十项成(chéng)果的专业解决(jué)方案，让科技企业融资“可评(píng)”“可贷
”“可(kě)投”。

截至2024年3月末，建(jiàn)设银行上海(hǎi)市分行科技型企业贷款余(yú)额(é)1274.23亿元，较年初增加197.62亿元，增幅18.36%。

而工商银行早在
2018年即在上海组(zǔ)建了总行级的科(kē)创金融(róng)服务中心，开启科技金融(róng)的专业化(huà)经营。工商 银行上海市分行副行长徐言峰向记者表示(shì)，工商银行上海分
行科技企(qǐ)业贷款 余额已突破1500亿元，重点支持了一批(pī)集成电路、生(shēng)物医药、人工智能等“卡脖子”关键领域的企业(yè)，该类硬核科创贷款余(yú)额超560亿元(yuán)，上海TOP100硬核科技企业的服务覆盖率达到80%。

浦发银行总行副行(xíng)长康杰(jié)也(yě)表示，该行已确(què)立了“股、贷、债、保、租、孵、撮、联”一体化(huà)创新打法
，从发现客户向培育孵(fū)化客户(hù)转变，将(jiāng)有潜(qián)力的(de)企业纳入长期(qī)观察(chá)范围，引入多重服务，进行梯度化(huà)培育，采取(qǔ)订单撮合、投融(róng)资对接、并购重组撮(cuō)合等“商行+投行+生态(tài)”创新服务。

截至(zhì)2023年末，浦发银行在上海服务的科技企业有贷户近2000户，贷(dài)款余额近千(qiān)亿，其(qí)中70%近 700亿元为上海“3+6”重点产业企业。

保险行业也逐步构建(jiàn)和完善科技保险产品服务体系。太保产险一方面在上海以总部战略项目制(zhì)推动重点科技创新的保险产(chǎn)品服务创新，同时探索总分协同的柔性组织模式(shì)，提升(shēng)科技创新保险专业性。中国太保产险总经理助理、董事会秘书陶(táo)蕾表(biǎo)示(shì)，公司2023年(nián)提供科技保险保障超66万亿元，服务客户数近13万家，目前已支付赔款超35亿元
。

认股权服务科技企业多元融资需求

“认股权”业务，成为上海服务科创企业多元化(huà)融资需求的又一创新产品。

2023年11月24日，建设银行上海市分行联动(dòng)集团内子公司建银国际，在上(shàng)海股交(jiāo)中心登(dēng)记平台挂牌登记2单上海(hǎi)市场首批(pī)认股权业务，标的企业均为(wèi)国家级高新(xīn)技术(shù)企业。

认股权是(shì)一种选择权，持(chí)有机构在未来(lái)某一时(shí)期，可以行使该选择(zé)权，认购企业一定数(shù)量或金额的(de)股权。相较于传统金融模式，认股权业务(wù)更为关注企业未来的经(jīng)营成长，可以服务(wù)科技企业更为多元化的融资
需求。

记(jì)者(zhě)从上海股交中心获(huò)悉，截至目(mù)前，已有19单认(rèn)股权登记项目在上海股(gǔ)交中心认股权(quán)综合服务试点平台成功落地。

陈妍(yán)妍接受记者采访时表示，上海认(rèn)股权试点创建“X+认股权”等多种联动方式(shì)，吸引银行、产业园区、担保机构(gòu)等参与投早、投小、投科(kē)技(jì)，目前已形成“银行(xíng)+认股权”、“银行(xíng)+产业园区(qū)+认股权”、“产业园区+认股权”、“银行+担保+认股权”等模式(shì)。其中，在园区模式中，更通过探索(suǒ)“先(xiān)投后股+认股权”等业务模式，实现了对重点科技成果(guǒ)转化项(xiàng)目的精准赋能。

“目前已完成认股权登记的(de)项目中，标的(de)企业涵盖(gài)医疗器械、新能源、数据科技 、信息技术等(děng)行业的生活细节优质科创企业，其中小巨人、专精生活细节特新(xīn)、高新技术和国家科技型(xíng)中小企业占比近(jìn)70%。”陈妍妍说。

校对(duì)：祝(zhù)甜婷

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